Les bases pour le Compliance Officer
Appréhender les principaux risques de la compliance dans le secteur financier.
- Intégrer le rôle du Compliance Officer.
- Apprécier les principaux risques de conformité au sein du secteur financier.
- Apprécier comment réduire les risques identifiés.
À l'issue de la formation, vous serez d’une part capable de distinguer l’étendue des missions et de la fonction qui incombe à la compliance et d’autre part, d’identifier les risques et de mettre en place des contrôles en ce sens.
- Toute personne qui débute au sein d’un département compliance ou pour toute personne qui souhaite connaître les préoccupations et le fonctionnement de la compliance.
Intégrer les fondamentaux qui relèvent de la compliance
- Circonscrire les compétences incombant à la conformité et identifier les enjeux.
- Évaluer le rôle et les responsabilités du Compliance Officer.
- Tour d’horizon des missions : règles d’intégrité, d’éthique, codes de conduite, lutte contre le blanchiment, la fraude, la corruption, prévention des conflits d'intérêt.
Estimer les risques de compliance du secteur financier
- Les établissements financiers et les professionnels du secteur financier Principes de bonne gouvernance : organisation interne, politiques en matière de rémunération, de traitement des plaintes, d’outsourcing.
- Anticiper les situations de crise.
- Lutter contre le blanchiment, le financement du terrorisme.
- Implémenter et veiller au respect des réglementations des marchés financiers (MIFID2, MIFIR, PRIIPS etc.
- Respecter les embargos et sanctions financières internationales.
- Garantir la transparence fiscale en veillant au respect des réglementations telles que le FATCA, CRS, ATAD, DAC VI etc.
- Protéger les données personnelles (RGPD & co).
- Assurer le secret bancaire.
- Prévenir les abus de marché, délit d’initié (MAD, MAR…).
Mettre en place une approche fondée sur les risques
- Distinguer l’intérêt et les limites de l’approche fondée sur les risques.
- Comprendre les risques présents dans votre secteur d’activité.
- Cartographier ces risques.
- Apprécier les sanctions à la clefs (sanctions pénales ou administratives), les atteintes à la réputation et potentielles pertes de parts de marchés…
- Mesurer les risques et prendre les actions pertinentes.
- Examiner les trois niveaux de défense.
- Mettre sur pied et avaliser les contrôles à chaque niveau de défense.
Risque de Blanchiment et de Financement du Terrorisme
- Établir une cartographie des risques AML/CTF.
- Identifier les facteurs de risque propre à son secteur d’activité.
- Établir le process KYC adéquat en fonction d’une analyse de risque personnalisée.
Combattre le blanchiment d'actifs et le Financement du Terrorisme (LCB /FT)
- Déterminer où se situent les risques AML en fonction de votre secteur d'activité.
- Distinguer les obligations KYC en fonction des scénarios.
- Façonner les formations pour le personnel. Coopération avec les autorités.
Exercices pratiques : identifier des opérations suspectes et prendre les mesures de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Pour les sessions en distanciel, notre Direction Innovation a modélisé une matrice pédagogique adaptée pour permettre un apprentissage et un ancrage mémoriel optimisés.
Cette matrice prévoit une alternance de temps de connexion en groupe et de séquences de déconnexion pour des travaux de mise en pratique individuels.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur votre espace apprenant.
Retrouvez également des ressources complémentaires ainsi que les quiz amont/aval sur notre plateforme dédiée.
